الاقتصاد اليوم ـ تغطية شاملة للأخبار الاقتصادية على مدار اليوم

 

المصرف التجاري يضع ضوابط إنشاء علاقات العمل الدائمة والعمليات العابرة

الاقتصاد اليوم:

عمم "المصرف التجاري السوري" على كافة فروعه في المدن والمحافظات السورية إجراءات العناية الواجبة عند إنشاء علاقات العمل الدائمة والعمليات العابرة  تماشياً مع قرار "هيئة مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب" الخاص بنظام مراقبة العمليات المصرفية والمالية العاملة في سورية والمناطق الحرة السورية، والمتعلقة بمختلف شرائح المتعاملين مع المصرف من أشخاص طبيعيين واعتباريين وأندية مختلفة ومنظمات ربحية وغير ربحية وسفارات ومنظمات دولية وأحزاب سياسية وسواها، مع التمييز بين علاقات العمل الدائمة والعمليات العابرة التي يتم تنفيذها.‏

علاقات العمل بنوعيها‏

وبحسب التعليمات التي عممها التجاري السوري فعلاقة العمل الدائمة هي كل علاقة يتوقع عند نشأتها أن تمتد لفترة زمنية طويلة نسبياً. كأن تكون على سبيل المثال لا الحصر، عبارة عن حسابات مصرفية، دائنة أو مدينة، أو أن تكون تسهيلات ائتمانية مهما كان نوعها، أو عقود التأجير التمويلي أو عقود بطاقات الائتمان والدفع أو عقود منتجات التأمين على الحياة أو ذات الطابع الاستثماري، في حين أن علاقة العمل أو العملية العابرة هي كل علاقة عمل يتوقع عند نشأتها ألا تمتد لفترة زمنية طويلة نسبياً، أو أنها تمثل عملية مصرفية ومالية واحدة، تنتهي علاقة العمل بانتهائها، على سبيل المثال (تنفيذ عملية تحويل واحدة، أو عملية صرف قطع أجنبي واحدة، أو عملية إيداع نقدي في حساب أحد عملاء المؤسسة المصرفية والمالية من قبل طرف ثالث، أو التحصيل النقدي لشيك أو أمر دفع محرر من قبل أحد عملاء المؤسسة المصرفية والمالية.‏

المنظمات غير الربحية‏

التعليمات أوجبت مراعاة جملة من الضوابط عند إنشاء علاقات العمل تتمحور حول منع إنشاء علاقات العمل الخاصة بالمنظمات غير الهادفة للربح إلا من خلال توقيع مشترك لشخصين مخولين من المنظمة (بما في ذلك الأندية الاجتماعية والرياضية والثقافية) مع وجوب استيفاء بيانات الهوية الخاصة بالمتبرعين أو المستفيدين، في حال تم التعامل مع المنظمة غير الهادفة للربح من خلال مؤسسة مصرفية ومالية، مع منع تنفيذ أي حوالات خارجية، صادرة أو واردة، من قبل هذه المنظمات قبل الحصول على موافقة الجهة المانحة للترخيص، في حالة إجراء علاقات العمل أو العمليات العابرة، ينبغي على فرع أو مكتب التجاري السوري فهم غرض العملية وطبيعتها، ويتم الاكتفاء بصورة مصدقة عن الترخيص الممنوح للمنظمة غير الهادفة للربح لا يتجاوز تاريخ تصديقها 3 أشهر، وبكتاب يتضمن الموافقة على العملية من قبل الجهة الحكومية أو ذاتية التنظيم التي تخضع لها المنظمة غير الهادفة للربح في حين يتم الإعفاء من تقديم هذا الكتاب إذا كانت قيمة العملية أو العمليات العابرة المرتبطة فيما بينها أقل من مليون ليرة سورية أو ما يعادلها من العملات الأجنبية، إضافة إلى المستند المتضمن التفويض للشخص الطبيعي بالقيام بالعملية، حيث يتم التعرف والتحقق من هوياتهم طبقاً لإجراءات التعرف والتحقق التي تطبق على العميل الطبيعي، وفي كل الحالات لا يتم تنفيذ العملية العابرة أو العمليات العابرة المرتبطة فيما بينها إذا تجاوزت قيمتها مليوني ليرة سورية، حيث يتم تنفيذها من خلال علاقات العمل الدائمة، أو يتم تطبيق كافة إجراءات إنشاء علاقات العمل الدائمة.‏

الجهات اقتصادية الطابع‏

أما بالنسبة للمؤسسات والشركات والمنشآت العامة السورية ذات الطابع الاقتصادي وعند إنشاء علاقات العمل الدائمة ينبغي أن يتم فهم طبيعة عمل العميل وطبيعة التأثير عليه، عند تنفيذ تدابير العناية الواجبة تجاه، وفيما يتعلق بالمدير العام والأشخاص الطبيعيين المفوضين بالتعامل في إطار علاقة العمل، يتم التعرف والتحقق من هوياتهم طبقاً لإجراءات التعرف والتحقق التي تطبق على العميل الطبيعي. كما ينبغي التعرف على طبيعة علاقتهم بالمؤسسة أو الشركة أو المنشأة العامة ذات الطابع الاقتصادي، أما في حالة إجراء علاقات العمل أو العمليات العابرة فيتم الاكتفاء بصورة مصدقة عن السجل التجاري لا يتجاوز تاريخها 3 أشهر، والمستند المتضمن التفويض للشخص الطبيعي بالقيام بالعملية، حيث يتم التعرف والتحقق من هويته طبقاً لإجراءات التعرف والتحقق التي تطبق على العميل الطبيعي. وفي حالة العملية العابرة أو العمليات العابرة المرتبطة فيما بينها والتي تساوي أو تتجاوز قيمتها مليون ليرة سورية يتم طلب كتاب من المدير العام (للجهة صاحبة العملية) بشأن طلب تنفيذ هذه العملية إضافةً إلى تحديد هوية صاحب الحق الاقتصادي.‏

الجهات العامة الإدارية‏

وفيما يتعلق بالجهات العامة ذات الطابع الإداري فينبغي أثناء علاقات العمل الدائمة أن يتم فهم طبيعة عمل العميل وطبيعة التأثير عليه، أما بالنسبة للأشخاص الطبيعيين المفوضين بالتعامل في إطار علاقة العمل، يتم التعرف والتحقق من هوياتهم طبقاً لإجراءات التعرف والتحقق التي تطبق على العميل الطبيعي. كما ينبغي التعرف على طبيعة علاقتهم بالإدارة أو المؤسسة العامة ذات الطابع الإداري وفي حالة إجراء علاقات العمل أو العمليات العابرة لا يتم تنفيذ العملية العابرة أو العمليات العابرة المرتبطة فيما بينها والتي تساوي أو تجاوزت قيمتها مليون ليرة سورية، بل يتم تنفيذها من خلال علاقات العمل الدائمة، أو يتم تطبيق كافة إجراءات إنشاء علاقات العمل الدائمة و التأكيد على تحديد هوية صاحب الحق الاقتصادي.‏

الأحزاب السياسية السورية‏

الأحزاب السياسية السورية أوجب "المصرف التجاري السوري" بالنسبة لها أن يتم فهم الغرض من علاقة العمل وطبيعة التأثير عليه عند تنفيذ تدابير العناية الواجبة تجاه الأحزاب السياسية السورية، في علاقات العمل الدائمة، إضافة إلى التعرف على العميل وفيما يتعلق بالمسؤول المالي والأشخاص الطبيعيين المفوضين بالتعامل في إطار علاقة العمل، يتم التعرف والتحقق من هوياتهم طبقاً لإجراءات التعرف والتحقق التي تطبق على العميل الطبيعي. كما ينبغي التعرف على طبيعة علاقتهم بالحزب السياسي، أما في حالة إجراء علاقات العمل أو العمليات العابرة، يتم الاكتفاء بكتاب من المسؤول المالي والمستند المتضمن التفويض للشخص الطبيعي بالقيام بالعملية، حيث يتم التعرف والتحقق من هويته طبقاً لإجراءات التعرف والتحقق التي تطبق على العميل الطبيعي. ولا يتم تنفيذ العملية العابرة أو العمليات العابرة المرتبطة فيما بينها والتي تساوي أو تتجاوز قيمتها مليون ليرة سورية، حيث يتم تنفيذها من خلال علاقات العمل الدائمة، وبالتالي يتم تطبيق كافة إجراءات إنشاء علاقات العمل الدائمة، مع التأكيد على تحديد هوية صاحب الحق الاقتصادي.‏

السفارات والمنظمات الدولية‏

الإجراءات نفسها أقرها" المصرف التجاري السوري" بالنسبة للسفارات والمنظمات الدولية وكذلك الحال بالنسبة لباقي الأشخاص الاعتباريين مع بعض الاختلاف البسيط المتناسب مع خصوصية كل حالة حيث يطلب فرع أو مكتب "المصرف التجاري السوري" البيانات والوثائق التي يراها مناسبة ويعلم مديرية الالتزام التي تدرس بدورها الثبوتيات وترفعها إلى "هيئة مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب" وفي حال رأت الهيئة أن البيانات والوثائق المطلوبة بحاجة لتعزيز تعلم المصرف ليقوم بذلك.‏

المصدر: صحيفة "الثورة"

تعليقات الزوار
  1. تعليقك
  2. أخبرنا قليلاً عن نفسك